На рассмотрение депутатов Государственной Думы внесен законопроект, который направлен на нормализацию всех финансовых операций, проводимых в России частными лицами, индивидуальными предпринимателями и организациями на предмет пресечения рискованных и преступных махинаций.
Полный контроль и анализ всесторонней информации о каждом клиенте банка возможен только при условии создания единой мощной информационной системы, у которой уже есть название – «Платформа ЗСК», что расшифровывается, как «Знай своего клиента». Она позволит в оперативном режиме оценить все риски по клиентам и их партнерам, которые необходимо знать при проведении большинства финансовых операций.
Все клиенты будут распределены по группам риска на 3 категории – высокий риск, средний риск и низкий риск. Или по другой версии – красный, желтый и зеленый зоны риска. Для оценки будут применяться позволенные законодательством инструменты проведения финансовых действий.
Алгоритм работы с клиентами предлагается строить в зависимости от принадлежности его к группам риска.
Для «зеленых»:
- не будут применяться меры по отказу в открытии счетов;
- не будет препятствий для перевода денег со счета на счет;
- разрешено открытие счетов в других странах;
- разрешены переводы денег клиентам с «желтым» уровнем риска.
Для «желтых»:
- в случае возникновения подозрений по отмывке денег, возможен отказ в открытии счета;
- блокировка операций.
Для «красных»:
- запрет на открытие счетов;
- блокирование любых операций (отправки и получения денег);
- запрет использовать систему быстрых платежей и электронные сервисы.
Предложенные в законопроекте меры помогут отсечь преступные операции, сократить объемы отмывки денег через банки и отток средств на заграничные счета.
