Будет ли доллар расти дальше осенью 2023 года? Как изменятся курсы валют в ближайшее время? Начнет ли укрепление рубль? Что об этом говорят эксперты? Подробнее – расскажем ниже.
Будет ли доллар расти дальше осенью 2023 года – последние новости
В понедельник, 23 октября, курс доллара США упал ниже 95 рублей впервые с 13 сентября. Эксперты сообщили, что несколько факторов оказали влияние на снижение американской валюты, включая приток валютной выручки после введения новых правил ее обязательной продажи, жесткую денежно-кредитную политику Центробанка РФ и рост цен на нефть.
Согласно данным Мосбиржи, курс доллара достиг уровня 94,45 рубля к 16:19.
Эксперты предполагают следующие ситуации:
- Алексей Михеев, инвестиционный стратег брокера ВТБ Мои Инвестиции, пояснил, что снижение доллара связано также с предстоящими налоговыми выплатами в конце октября.
- Александр Потавин, аналитик ФГ «Финам», указал, что на укрепление российской нацвалюты влияют также новые правила обязательной продажи валютной выручки. С 16 октября российские экспортеры обязаны размещать не менее 80% валютной выручки в российских банках и продавать не менее 90% этого объема на внутреннем рынке.
- Михаил Зельцер, эксперт по фондовому рынку в «БКС Мир инвестиций», уточнил, что нормализация внешнеторгового баланса, сокращение дефицита бюджета и жесткая денежно-кредитная политика Центробанка также способствуют укреплению рубля.
- Он также отметил, что рост цен на нефть в связи с обострением конфликта на Ближнем Востоке поддерживает российский рубль
- Евгений Шатов, партнер Capital Lab, предположил, что курс доллара в конце октября стабилизируется в диапазоне 94–96 рублей. Однако на долгосрочной перспективе он считает, что курс доллара, вероятно, превысит 100 рублей.
- Алексей Михеев выразил мнение, что в ближайшие месяцы курс доллара будет колебаться в диапазоне 90–95 рублей
- Михаил Зельцер подчеркнул, что уровень 97 рублей за доллар означает окончание валютного боковика и сигнализирует о падении всех валют и укреплении рубля. По его мнению, это не предел, и курс доллара может снизиться до 92,5 рубля, а евро до 98 рублей. Эти котировки могут появиться в течение оставшихся недель осени.
- Александр Потавин также предположил, что в ноябре-декабре курс рубля стабилизируется в диапазоне 90–98 рублей за доллар.
Как изменится курс доллара к Новому году – свежий прогноз
По мнению Потавина, текущий курс доллара в пределах 90-100 рублей приемлем для всех, и нет необходимости беспокоиться о его сильном снижении.
Юрий Кравченко, главный аналитик отдела банковского анализа и финансовых рынков в ИК «Велес Капитал», предсказывает, что к концу текущего года рубль укрепится до уровня 90-95 рублей за доллар. Он полагает, что жесткая денежно-кредитная политика с повышением ключевой процентной ставки и сокращением импорта будет способствовать укреплению национальной валюты.
Путем уменьшения объемов кредитования и снижения импорта к началу 2024 года рубль может укрепиться до 85-90 рублей за доллар.
Однако, помимо ограничения импорта, необходимо стимулировать экспорт, чтобы обеспечить приток иностранной валюты на российский рынок. В первой половине 2023 года торговый баланс ослаб из-за снижения цен и спроса на российские экспортные товары, согласно данным Банка России.
Объем российского экспорта уменьшился на 31,9% за первые шесть месяцев 2023 года, достигнув 208,5 миллиарда рублей. В то время как импорт товаров, наоборот, увеличился на 19,3%, достигнув 150,9 миллиарда рублей. Экспорт услуг снизился более чем на 19% до 20,2 миллиарда долларов, при этом импорт вырос на 12%, достигнув 36 миллиарда долларов.
Артур Карайчев, исполнительный директор ВЗО, разделяет мнение Кравченко и ожидает, что рубль укрепится на валютном рынке до уровня 90-95 рублей за доллар. С начала 2023 года индекс американской валюты достиг высших значений на мировых биржах из-за повышения ставки ФРС США. Если эта ставка останется на том же уровне, дальнейшее укрепление доллара кажется маловероятным.
Какой будет курс доллара в 2024 году – ждать рост или падение валюты
Принудительная продажа валютных поступлений в России будет действовать до весны 2024 года, совпадая с предстоящими выборами президента страны. Аналитик Потавин предполагает, что после апреля 2024 года курс американского доллара снова начнет возрастать и, возможно, достигнет максимальных значений, как весной 2022 года, а именно 120 рублей.
До марта 2024 года курс доллара ожидается в диапазоне 90–95 рублей, согласно прогнозам Полины Хвойницкой, главного аналитика и руководителя инвестиционной стратегии в Экспобанке. После этой даты существует вероятность, что национальная валюта может вновь потерять свои позиции на валютном рынке из-за глобальной инфляции, воздействующей на валютные единицы различных стран.
Что ждет рубль в октябре-ноябре 2023 года – начнет ли укрепляться
Рубль продолжает укрепляться по отношению к доллару, евро и китайскому юаню. Этот тренд начался после того, как Владимир Путин подписал указ, обязывающий экспортеров продавать часть своей валютной выручки. Впоследствии были разглашены подробности указа, согласно которым экспортеры должны возвращать в страну не менее 80% валютной выручки и продавать 90% валюты, поступившей на российские счета банков.
В понедельник, евро опустилось ниже 100 рублей впервые с 12 сентября, доллар приближается к уровню 94 рублей, а юань уже опустился ниже 13 рублей. Эта мера стала важным фактором, способствующим укреплению рубля. Кроме того, в конце месяца начинаются налоговые выплаты, и доходы России от экспорта нефти продолжают расти.
«Нефтяные цены остаются на достаточно высоком уровне. При этом разница между Urals и Brent сократилась до 11 долларов за баррель, хотя еще месяц назад она составляла порядка 15–17 долларов. Это способствует увеличению валютных поступлений в страну на фоне роста цен на нефть», — говорит начальник аналитического управления банка «Зенит» Владимир Евстифеев.
Бюджет ожидает существенно более высокие доходы в октябре. «В конце месяца, кроме единого налогового платежа, в который включается налог на добычу полезных ископаемых, нефтяные компании должны оплатить налог на добавленный доход за третий квартал. Согласно расчетам экспертов, квартальный налог на добавленный доход в этот раз составит около 700 млрд рублей, в сравнении с примерно 300 млрд в предыдущем квартале. Чтобы получить рубли, экспортеры должны будут более активно продавать валюту за рубли», — отмечает Александр Потавин, аналитик ФГ «Финам».
Еще одним фактором, способствующим укреплению рубля, является ожидание повышения ключевой ставки Банка России на заседании в пятницу, 27 октября. Большинство экспертов предполагают, что Центробанк повысит ставку еще на 1% до 14% годовых.
Кроме того, как заявил премьер-министр Михаил Мишустин, правительство и Центробанк готовят системные решения по развитию внешнеторговых расчетов. «Вероятно, система частичного валютного контроля будет дополнена новыми элементами», — считает Потавин.
«Рост потребительских цен в сентябре и начале октября продолжает ускоряться, что может вынудить Центробанк продолжить ужесточение монетарных условий. Еще не все факторы, влияющие на уровень потребительских цен, учтены, и эффект от прошлых повышений ставки еще не проявился. Наиболее вероятно повышение ключевой ставки до 14-15% годовых», — не исключает Евстифеев.
Тем не менее, не стоит ожидать, что курс рубля вернется к прошлогодним показателям. Экономическая ситуация изменилась, и комфортный уровень для всех участников уже установлен в диапазоне 80-90 долларов за баррель.
«Разница между минимальным и максимальным курсом пары доллар – рубль в этом году составляет 66%. Текущее укрепление рубля компенсировало лишь 5-6% снижения с годовых минимумов», — отмечает Евстифеев.
По его мнению, предел ослабления рубля находится в диапазоне 85–90 рублей за доллар. «Это комфортный уровень, который поможет стабилизировать инфляцию и не вызвать дополнительного импорта за счет удешевления товаров, покупаемых за валюту. С точки зрения бюджета это также сбалансированный уровень, который позволит минимизировать ожидаемый дефицит», — поясняет эксперт.
Что сейчас влияет на курс валют – заявление финансового эксперта
Александр Потавин, эксперт из Финансовой Группы «Финам», выразил замечание, что в третьем квартале 2023 года российский финансовый рынок продолжал сталкиваться с нехваткой иностранной валюты. Потоки валюты не удовлетворяли спрос, и отток капитала из России не ослабевал. Даже удвоение цены на российскую нефть Urals, достигшей 83 доллара за баррель, не повлияло на обменный курс рубля.
Потавин отметил, что для нормализации ситуации требуется введение валютного контроля или сокращение объема импорта. Центральный банк России не приветствовал идею валютного контроля, и даже увеличение ключевой процентной ставки до 13% в сентябре не укрепило национальную валюту.
Чтобы стабилизировать обменный курс рубля, в середине октября президент обязал неопределенных экспортеров продавать иностранную выручку на внутреннем рынке России. Это означает, что начиная с 16 октября, они должны в течение 60 дней с даты получения средств переводить на счета в российских банках не менее 80% всей валютной выручки, а затем в течение двух недель продавать не менее 90% этой суммы.
Потавин выразил мнение, что данное требование по обязательной продаже экспортной выручки в теории должно привести к возврату курса национальной валюты к устойчивым значениям. В прошлом месяце экспортеры увеличили продажу иностранной валюты на внутреннем рынке до 9,2 миллиарда долларов, несмотря на это, отток капитала из России оставался на высоком уровне. С начала года этот показатель постоянно растет:
- В первом квартале составил 8 миллиардов долларов.
- Во втором квартале увеличился до 14,1 миллиарда долларов.
- В третьем квартале достиг 19,6 миллиарда долларов.
Если сравнивать средний отток капитала из России за период с 2015 по 2019 годы, то он был значительно ниже и составлял 4,2 миллиарда долларов за три месяца.
В Госдуме предположили, что ждет экономику России с 2024 по 2026 год
На заседании комитета по бюджету и налогам в Госдуме, Глава Минэкономразвития РФ Максим Решетников поделился своим прогнозом относительно состояния российской экономики в период с 2024 по 2026 год. Он выразил уверенность в стабилизации курса доллара.
Согласно его словам, в период с 2024 по 2026 годы, учитывая изменения в структуре платежей и уровень оттока капитала, новое равновесие предполагается на уровне 90–92 рублей за доллар.
Согласно планам Минэкономразвития, среднегодовой курс рубля к доллару в 2024 году составит 90,1 рубля, в 2025 году он поднимется до 91,1 рубля, а в 2026 году достигнет 92,3 рубля.
Министр подчеркнул, что стабилизация курса будет достигнута в первую очередь благодаря «росту сальдо торгового баланса». Это означает, что Россия планирует увеличить экспорт товаров и услуг за рубеж, превышая импорт, и, таким образом, создать положительный баланс. Следует отметить, что текущий официальный курс Центрального банка превышает 97 рублей за доллар.
Полгода назад, на совместной коллегии Минэкономразвития и Минфина, Решетников предсказал курс в 2023 году на уровне 76,5 рубля за доллар. Однако даже при повышении ключевой ставки не удалось поддержать стабильность национальной валюты.
